悉尼公司涉嫌与诈骗团伙有关联接受调查，恐造成1.38亿澳元损失
一家澳大利亚公司将其金融牌照授权给一个疑似诈骗团伙，目前正接受调查，担忧其失职导致投资者损失1.38亿澳元。
超过13名澳大利亚人声称被一个名为Main Group FX的复杂投资计划欺骗，该计划因持有金融牌照而显得合法。调查发现，加勒比地区总部地址为空壳，一名著名澳大利亚板球运动员担任形象大使，还有一位神秘的首席执行官被指与恐怖组织存在关联。
企业监管机构正在调查这家为诈骗计划提供合法外衣的澳洲金融服务牌照（AFSL）提供商。
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）通过许可制度监管金融服务提供商，但这些公司也可以作为持牌方，向其他机构提供子牌照，使其成为授权代表。
总部位于悉尼的MGF Capital持有AFSL牌照，其唯一董事是前高盛交易员马修·斯塔基（Matthew Starkey）。
企业记录显示，Main Group FX在2023年2月至12月期间是母公司持牌方MGF Capital的授权代表。
据悉，澳大利亚人可能通过MGF Capital旗下多个授权代表（包括Main Group FX）提供的金融产品损失高达1.38亿澳元，其中Main Group FX涉及至少200万澳元。
这引发了担忧，Main Group FX背后的嫌疑人实际上是通过合法牌照实施诈骗。
ASIC表示正在「积极调查」MGF Capital的企业授权代表是否存在「监督、尽职调查和合规方面的失误」。
MGF Capital的马修·斯塔基拒绝接受采访，建议联系其律师和危机公关经理。该经理否认存在尽职调查失误，但拒绝透露对Main Group发放牌照所进行的审查内容。
月度分红延迟，随后完全停止
坎迪斯·德赖弗（Candice Driver）是已知的13名投资者之一，他们集体向Main Group FX损失超过200万澳元。这位悉尼营销主管表示，她对ASIC的调查感到欣慰，但对允许诈骗嫌疑人持有金融牌照的监管体系「完全不信任」。
她投资Main Group的原因是该公司持有金融服务牌照，意味着受到ASIC监管。德赖弗女士在2023年向Main Group FX投入了数万澳元，相信自己在交易平台上投资商品。到年底，公司开始崩溃，她的月度分红先是延迟，随后完全停止。她无法提取现金，感觉工作人员在「找借口」，两名不同员工声称他们因父亲住院而回复缓慢。
另一家金融机构被介入
德赖弗女士向澳大利亚金融投诉局（AFCA）举报了Main Group的牌照提供商MGF Capital。这个投诉机构担任金融机构与客户之间外部纠纷解决的调解人。
投诉后几天内，MGF Capital的董事斯塔基先生联系她，敦促她撤回投诉。斯塔基在一封电子邮件中表示：「如果你能联系他们（AFCA）并解释你正在处理此事，那就太好了。」
Main Group的首席执行官卡里姆·法拉格（Karim Farag）也致电给她，声称她的投诉阻止了公司资金。这是她最后一次听到法拉格先生的消息，他后来被指控与恐怖组织存在可疑联系。
Main Group的投资平台随后关闭，电子邮件被退回，工作人员无法联系。公司最终被注销。
斯塔基先生在一份声明中表示，他的公司「与任何（涉嫌）诈骗的肇事者没有任何接触」，但无法解释Main Group员工如何得知德赖弗女士向AFCA的投诉。
投诉仍在AFCA处理中
多年后，德赖弗女士和斯塔基先生仍陷入一场旷日持久的AFCA纠纷中。德赖弗女士质疑MGF Capital对Main Group进行了什么样的尽职调查，并对至少一位公司董事的真实性提出严重质疑。
国际学生孙俊儒（Junru Sun）是Main Group于2023年2月成为MGF Capital授权代表时的首位董事。德赖弗女士说：「她当时21岁，只在ASIC文件中担任了一个月的董事。」
孙俊儒被列为多家公司的董事，其中包括Highstone Capital（该公司也是MGF Capital的授权代表）以及西澳大利亚州一家天花板企业。孙女士告诉媒体，她不知道自己的名字是如何出现在这些文件上的。
斯塔基先生在声明中声称，孙女士「满足了担任授权代表董事的相关监管要求」。
董事职位随后转给了澳裔黎巴嫩女性罗宾·马富兹（Robin Mahfouz），她目前位于黎巴嫩，并拒绝与媒体交谈。MGF Capital表示，他们在事后才得知董事变更。
公司取消监管资格规避责任
尽管投资者面临毁灭性损失，MGF Capital通过实质上退出监管体系，成功规避了未来向AFCA索赔的权力。到2024年1月，MGF Capital已取消其AFCA会员资格——剥夺了该机构对任何未来索赔发出赔偿令的权力。
如果持牌人仅与「批发」客户（即成熟投资者或大公司）而非「零售」投资者打交道，成为AFCA会员是可选的。MGF Capital的代表仅被授权提供批发建议。
德赖弗女士认为这似乎是「一个巨大且令人难以置信的监管漏洞」。
AFCA表示，其会员资格「取决于具体情况」。
